Marshal Vermira wendet prädiktive KI-Modelle an, um das Marktrisiko kontinuierlich zu überwachen, sodass Drawdowns erkannt und behoben werden, lange bevor sie das Kapital gefährden, das Sie über Jahrzehnte aufgebaut haben. Unser Ansatz richtet sich an diejenigen, die sich im Ruhestand befinden oder kurz davor stehen und für die Stabilität genauso wichtig ist wie Wachstum.
Entdecken Sie unsere MethodikÜber Marshal Vermira
Viele Anlageplattformen sind darauf ausgelegt, Wachstum um jeden Preis anzustreben. Marshal Vermira wurde mit einem anderen Ziel entwickelt: Menschen, die kurz vor dem Ruhestand stehen oder bereits im Ruhestand sind, eine disziplinierte, datengestützte Möglichkeit zu bieten, ihre Besitztümer zu schützen und gleichzeitig an angemessenen Marktrenditen zu partizipieren.
Unsere Plattform kombiniert eine kontinuierliche Datenanalyse mit einem klaren Entscheidungsrahmen, sodass jede Empfehlung auf ein bestimmtes Risikosignal zurückgeführt werden kann und nicht auf Vermutungen oder Stimmungen.
Von der Akkumulation bis zur Erhaltung
Während Ihrer Berufsjahre lag die Priorität auf Wachstum, und kurzfristige Schwankungen konnten einigermaßen toleriert werden, da Zeit zur Erholung vorhanden war. Im Ruhestand ändert sich die Rechnung: Eine erhebliche Inanspruchnahme zum falschen Zeitpunkt kann die Erträge, die Ihr Kapital erwirtschaften kann, dauerhaft verringern. Unser Smart Stop-Loss-System soll genau auf diesen Wandel reagieren.
Es handelt sich nicht um ein defensives Glücksspiel oder um ein stumpfes Instrument, das den Markt beim ersten Anzeichen einer Bewegung verlässt. Es handelt sich um ein datengesteuertes Sicherheitsnetz, das kontinuierlich anhand von Volatilitätsmustern, Korrelationsverschiebungen und Liquiditätsbedingungen neu kalibriert wird und innerhalb von Augenblicken reagiert, anstatt in den Stunden oder Tagen, die eine manuelle Überprüfung erfordern würde.
Eine vereinfachte Ansicht des Überwachungszyklus: Die Daten werden kontinuierlich gelesen, anhand Ihrer Risikoparameter bewertet und mit vorab vereinbarten Schwellenwerten verglichen, bevor eine Sicherheitsmaßnahme ausgelöst wird.
Kernkompetenzen
Jede Funktion soll den Aufwand einer ständigen Marktbeobachtung verringern und Sie gleichzeitig darüber informieren, was mit Ihrem Kapital passiert und warum.
Ihr Portfolio wird kontinuierlich anhand der aktuellen Marktbedingungen bewertet, nicht nur bei vierteljährlichen Überprüfungstreffen. Dies bedeutet, dass neu auftretende Risiken bereits bei ihrer Entstehung gekennzeichnet werden, sodass Sie und Ihr Berater früher Einblick erhalten und nicht erst im Nachhinein eine Erklärung nach dem Vorfall erhalten müssen.
Anstatt erst dann zu reagieren, wenn Verluste auftreten, modelliert das System eine Reihe wahrscheinlicher kurzfristiger Szenarien und nutzt dabei historische Volatilität und aktuelle Indikatoren, um vorherzusagen, wo Kapital ausgesetzt sein könnte. Das Ziel sind stabilere Ergebnisse und nicht nur eine schnellere Berichterstattung.
Kein Ruhestand sieht gleich aus. Ihre Stop-Loss-Schwellenwerte, Einkommensanforderungen und die akzeptable Volatilitätsspanne werden entsprechend Ihren Umständen festgelegt und können angepasst werden, wenn sich Ihre Bedürfnisse ändern. So erhalten Sie einen Plan, der Ihre eigene Risikotoleranz widerspiegelt.
Unsere Methodik
Die Plattform soll ein fundiertes finanzielles Urteilsvermögen unterstützen und nicht ersetzen. Jede Empfehlung durchläuft denselben wiederholbaren Prozess, der jederzeit überprüft und erläutert werden kann.
Marktpreise, Volatilitätsindizes und portfoliospezifische Daten werden kontinuierlich aus etablierten Quellen gesammelt und bilden das Rohmaterial für die Analyse.
Die Daten werden anhand Ihrer persönlichen Risikoparameter bewertet und ermitteln, wie sich die aktuellen Bedingungen mit Ihrer vereinbarten Inanspruchnahmetoleranz vergleichen lassen.
Bei Annäherung an einen Risikoschwellenwert gibt das System eine klare Empfehlung aus, deren Begründung Ihrem Berater zur Prüfung zur Verfügung steht.
Vereinbarte Schutzmaßnahmen werden umgehend und konsequent umgesetzt, wodurch Verzögerungen und Zögerlichkeiten vermieden werden, die bei manueller Entscheidungsfindung unter Druck auftreten können.
Mit den Daten wird sorgfältig umgegangen. Portfolio- und persönliche Daten werden während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt und der Zugriff ist auf die Systeme und Personen beschränkt, die direkt an der Verwaltung Ihres Kontos beteiligt sind.
Häufige Fragen
Wenn Ihre Frage hier nicht behandelt wird, bespricht unser Team sie gerne direkt mit Ihnen.
Das System überwacht Volatilitäts- und Korrelationssignale kontinuierlich und nicht in festen Abständen. Wenn die Bedingungen die für Ihr Portfolio festgelegten Schwellenwerte überschreiten, greift der Smart Stop-Loss-Mechanismus umgehend ein, um das weitere Risiko auf der Grundlage von mit Ihnen im Voraus vereinbarten Regeln zu begrenzen. Es kann zwar nicht alle Verluste verhindern, ist aber darauf ausgelegt, die Tiefe und Dauer der Drawdowns im Vergleich zu einem rein manuellen Ansatz zu reduzieren.
Ja. Ihre Daten werden sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt und der Zugriff innerhalb unserer Systeme ist auf diejenigen beschränkt, die direkt für Ihr Konto verantwortlich sind. Wir verkaufen oder geben Ihre persönlichen Daten nicht zu Marketingzwecken an Dritte weiter.
Nein. Die Plattform soll das Urteil Ihres Beraters unterstützen und nicht außer Kraft setzen. Es werden Empfehlungen zur Überprüfung generiert und alle automatisierten Schutzmaßnahmen werden innerhalb von Parametern angewendet, die Sie und Ihr Berater im Voraus vereinbart haben.
Das System überwacht die Daten weiterhin im Hintergrund. Wenn jedoch keine Risikoschwellenwerte erreicht werden, werden keine Maßnahmen ergriffen. Sie erhalten weiterhin regelmäßige Berichte, sodass Sie auch in ruhigeren Zeiten sehen können, wie Ihr Portfolio bewertet wurde.
Ja. Ihre Risikoparameter werden regelmäßig mit Ihnen überprüft und können aktualisiert werden, wenn sich Ihre Umstände, Einkommensbedürfnisse oder Ihr Komfort hinsichtlich der Volatilität ändern.
Haben Sie noch eine Frage? Unser Team ist telefonisch oder per E-Mail erreichbar. Einzelheiten dazu finden Sie auf unserer Kontaktseite.